Отправка документов
Поставщик загружает в систему накладные и счета-фактуры по поставке.
Факторинг для поставщика с отсрочкой платежа
Онлайн-площадка для электронного документооборота между участниками факторинговой сделки
Если вы отгрузили товар с отсрочкой платежа и нуждаетесь в деньгах прямо сейчас, факторинг позволяет получить финансирование под эти отгруженные, но ещё не оплаченные поставки. Контур.Факторинг автоматизирует этот процесс для поставщика, помогая быстро найти фактора и перевести документооборот в электронный вид.
Коротко о выгодах
- Ускорение процесса финансирования
- Полный отказ от бумажных документов
- Юридически значимый и защищённый ЭДО
- Удобство для всех трёх сторон сделки
- Гибкая настройка под ваш бизнес-процесс
- Быстрый запуск и интеграция
Как поставщик, вы подаёте заявку на платформе, после чего система подбирает фактора из более чем 60 финансовых организаций-партнёров. После заключения договора факторинга вы продолжаете работать со своим покупателем (дебитором) как обычно. По каждой отгрузке документы через ЭДО передаются фактору, который в короткие сроки перечисляет вам финансирование — до 95% от суммы поставки. Это даёт вам оперативные деньги на закупку сырья, выплату зарплаты или подготовку следующей партии товара без ожидания окончания отсрочки.
Ключевое отличие факторинга от кредита — отсутствие залога и целевых ограничений на использование средств. Ваша кредитная нагрузка не увеличивается, а лимит финансирования зависит в первую очередь от платёжеспособности вашего дебитора, а не от финансового состояния вашей компании. Это открывает возможности для роста даже для небольших поставщиков и ИП. Сервис подходит для работы как по договорам поставки, так и по договорам оказания услуг.
Важно понимать разницу между факторингом с регрессом и без регресса. При факторинге с регрессом, если ваш покупатель в итоге не оплатит счёт, фактор имеет право потребовать возврата финансирования с вас. Факторинг без регресса снимает с вас этот риск — ответственность за неплатёж дебитора полностью переходит к фактору, что делает финансирование более безопасным, но обычно чуть более дорогим. Стоимость услуги — комиссия фактора, её конкретный размер зависит от выбранной финансовой организации и оценки рисков по вашему дебитору.
Что такое факторинг онлайн и как это работает
Это цифровая площадка, где три стороны сделки — поставщик, покупатель и фактор — обмениваются документами и управляют финансированием.
Подтверждение сделки
Покупатель в несколько кликов подтверждает факт поставки и задолженность.
Получение финансирования
Фактор видит подтверждённые документы и быстро переводит деньги поставщику.
Что умеет сервис
Юридически значимый ЭДО
Все документы заверяются КЭП, что придает им полную юридическую силу.
Настраиваемый процесс
Вы можете гибко настроить этапы факторинга и шаблоны документов под договор.
Web и API
Работайте через браузер или интегрируйте сервис в свои системы через API.
Безопасность и скорость
Данные передаются по защищённым каналам с высокой скоростью.
Экспертная поддержка
Наши специалисты помогают с настройкой и решением любых вопросов.
Запуск проектов
Мы оперативно подключаем крупные проекты в сжатые сроки.
Где применяют
Производственные компании
Поставщики сырья или готовой продукции используют для ускорения оборота.
Торговые сети
Крупные покупатели упрощают процесс верификации множества поставок.
Банки и факторы
Финансовые организации получают полный цифровой пакет документов для проверки.
Логистика и дистрибуция
Компании с длинным циклом поставок используют для закрытия кассовых разрывов.
Как подключить
-
1
Получите подпись
Оформите квалифицированную электронную подпись для всех участников от вашей компании.
-
2
Подключите сервис
Мы зарегистрируем вашу организацию на площадке и настроим рабочие места.
-
3
Настройте процесс
Определите этапы сделки, шаблоны документов и права доступа для сотрудников.
-
4
Начните первую сделку
Пригласите контрагентов в систему и запустите электронный документооборот.
Оставьте заявку на подключение
Специалист свяжется, подберёт тариф и поможет с настройкой.
Вопросы и ответы
Подойдёт ли факторинг, если у нас небольшая компания или мы ИП?
Да, факторинг часто доступен малым предприятиям и ИП. Лимит финансирования строится в основном на оценке вашего дебитора, а не вашего собственного баланса, что упрощает доступ к оборотным средствам.
Как быстро можно получить деньги после отгрузки?
После настройки процесса и подписания документов в ЭДО финансирование обычно поступает в течение нескольких рабочих дней с момента передачи фактору закрывающих документов по отгрузке.
Нужно ли как-то менять договор с нашим покупателем?
Нет, условия вашего договора с покупателем остаются прежними. Вам необходимо лишь включить в него условие о переуступке права требования долга фактору, что является стандартной практикой.
Что потребуется для подключения и начала работы?
Вам нужно будет заключить договор с фактором и подключиться к электронному документообороту. Мы как удостоверяющий центр помогаем выпустить необходимую электронную подпись и настроить рабочее место для обмена документами.
В чём главный плюс факторинга по сравнению с кредитом на пополнение оборотных средств?
Основные преимущества — отсутствие залога, нецелевой характер финансирования (деньги можно тратить на любые нужды бизнеса) и то, что сделка не увеличивает вашу формальную кредитную нагрузку в бюро кредитных историй.
Смотрите также
Контур.Факторинг — онлайн-площадка для факторинга
Онлайн-площадка для электронного документооборота между участниками факторинговой сделки
Факторинг для дебитора: увеличить отсрочку без кассовых разрывов
Для дебитора, который хочет сохранить или увеличить отсрочку платежа, не создавая проблем поставщикам, факторинг через единую площадку становится удобным инструментом. Он позволяет подтверждать поставки в одном окне со всеми факторами, избегая бумажной волокиты и кассовых разрывов у партнёров.
Факторинг для поставщиков маркетплейсов
Для поставщиков Ozon, Wildberries и других маркетплейсов факторинг — это способ получить деньги сразу после отгрузки товара на склад площадки, не дожидаясь её стандартных сроков выплат. Контур.Факторинг цифровизирует этот процесс, обеспечивая быстрое финансирование под уже подтверждённые поставки.
Стоимость факторинга: из чего складывается цена
Стоимость факторинга — это не единая ставка, а структура комиссий, зависящая от условий сделки. Понимание её состава и умение правильно сравнивать предложения — ключ к выгодному финансированию.
Бесплатный расчётный счёт для ИП и ООО
Бесплатный расчётный счёт для ИП и ООО, который открывается онлайн без визита в банк.
Регистрация ИП онлайн в Контуре
Зарегистрируйте ИП онлайн без визита в налоговую с помощью сервиса Контура