Проверка физлица на банкротство и долги

Сервис для проверки контрагентов, который помогает оценить риски и обезопасить сделки.

Проверка физического лица на банкротство, долги и другие риски в сервисе Контур.Фокус помогает быстро оценить надёжность человека перед сделкой или при найме. Вы получите полную картину по исполнительным производствам, действительности паспорта и связям с бизнесом.

Оставить заявку Вся линейка Контура

Стоимость: 33 500 – 115 000 ₽

Коротко о выгодах

  • Оценка рисков до подписания договора
  • Защита от мошенников и недобросовестных партнёров
  • Экономия времени на самостоятельном анализе
  • Комплексная картина состояния контрагента
  • Постоянное наблюдение за ключевыми компаниями
  • Уверенность в выборе надёжного партнёра

При проверке физлица Контур.Фокус автоматически собирает и анализирует данные из Единого федерального реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ), реестра исполнительных производств ФССП, базы недействительных паспортов МВД и других официальных источников. Это позволяет в одном отчёте увидеть, находится ли человек в процессе банкротства, есть ли у него неисполненные судебные решения, действителен ли его основной документ. Такой анализ критически важен для снижения финансовых и репутационных рисков.

Отчёт также покажет, является ли проверяемое лицо учредителем, директором или индивидуальным предпринимателем. Это помогает выявить возможные конфликты интересов, скрытую предпринимательскую деятельность или связи с проблемными компаниями. Информация о дисквалификации и нахождении в государственных реестрах, например, в реестре недобросовестных поставщиков, дополнит портрет рисков.

Сервис экономит время: вместо ручного запроса в несколько инстанций вы получаете структурированный отчёт за несколько минут. Данные регулярно обновляются, что обеспечивает их актуальность. Это делает Контур.Фокус удобным инструментом для служб безопасности, HR-специалистов, риелторов и кредитных менеджеров, которым необходимо принять обоснованное решение о сотрудничестве или приёме на работу.

Что такое проверка контрагента и как это работает

Это процесс сбора и анализа данных о компании-партнёре, чтобы понять, можно ли ей доверять и какие риски несёт сделка.

Сбор данных

Система автоматически собирает информацию из десятков государственных и коммерческих источников.

Анализ рисков

Данные анализируются, и формируется оценка по ключевым параметрам: финансы, суды, благонадёжность.

Подготовка отчёта

Вы получаете структурированный отчёт с выводом и рекомендациями для принятия решения.

Что умеет сервис

Быстрый поиск и оценка рисков

Находите важную информацию и оценивайте потенциальные риски по контрагенту за несколько минут.

Экономия времени

Экономия времени на аналитике

Сравнение организаций

Быстро сравнивайте несколько компаний, чтобы выбрать лучшего партнёра для сотрудничества.

Комплексная оценка состояния

Получайте развёрнутую оценку финансового и юридического состояния контрагента.

Наблюдение за организациями

Настройте мониторинг выбранных компаний и получайте уведомления об изменениях.

Экспресс-отчёт с рекомендациями

Формируйте готовый отчёт о рисках сотрудничества с советами по их снижению.

Где применяют

Перед заключением договора

Проверьте нового поставщика или подрядчика, чтобы избежать срыва поставок или некачественной работы.

Перед крупным платежом

Убедитесь в платёжеспособности дебитора или получателя аванса перед переводом денег.

Для службы безопасности

Включите проверку в регламент одобрения контрагентов для защиты активов компании.

В судебных спорах

Оцените реальные шансы на взыскание долга с контрагента, изучив его финансовое положение.

Как подключить

  1. 1

    Получите квалифицированную подпись

    Оформите электронную подпись для работы с государственными и коммерческими сервисами.

  2. 2

    Оформите доступ к Фокусу

    Подключите сервис проверки контрагентов через наш сайт.

  3. 3

    Настройте рабочее место

    Установите необходимое ПО для работы с электронной подписью и веб-сервисами.

  4. 4

    Начните первую проверку

    Введите ИНН интересующей компании и изучите готовый отчёт о рисках.

Оставьте заявку на подключение

Специалист свяжется, подберёт тариф и поможет с настройкой.

Вопросы и ответы

Какие именно данные о банкротстве физлица показывает отчёт?

Отчёт отображает, находится ли человек в процессе банкротства (на любой стадии), является ли он банкротом или дело прекращено. Указываются дата, номер дела и информация о финансовом управляющем.

Показывает ли проверка все долги и исполнительные производства?

Да, сервис проверяет по базам ФССП и показывает открытые исполнительные производства с указанием суммы долга, номера дела и статуса. Однако информация о закрытых или погашенных производствах может быть неактуальна.

Как проверить действительность паспорта человека?

Контур.Фокус сверяет серию и номер паспорта с базой недействительных документов МВД РФ. В отчёте будет указано, числится ли паспорт недействительным (утраченным, похищенным или невыданным).

Можно ли увидеть все компании, с которыми связано физлицо?

Да, в отчёте есть раздел "Связи с организациями", где перечислены все компании, где человек является учредителем, директором или индивидуальным предпринимателем (даже если деятельность приостановлена).

Достаточно ли такой проверки для полной безопасности при приёме на работу в финансовый отдел?

Проверка в Контур.Фокусе — мощный инструмент для выявления финансовых и репутационных рисков, но она не заменяет полноценную службу безопасности. Рекомендуется использовать её как ключевой этап скрининга в комплексе с другими процедурами.

Смотрите также

Проверка контрагентов и оценка рисков сделок

Сервис для проверки контрагентов, который помогает оценить риски и обезопасить сделки.

Контур.Фокус API для автоматизации контрагентов

Интеграционное решение для автоматической проверки и заведения контрагентов в вашу систему.

Проверка компании на банкротство и ликвидацию

Сервис Контур.Фокус позволяет оперативно проверить компанию на наличие признаков банкротства или ликвидации, чтобы оценить реальные риски деловых отношений.

Проверка контрагентов для подтверждения осмотрительности

Проверка контрагента в сервисе Контур.Фокус — это надёжный способ документально подтвердить проявление должной осмотрительности. Сформированный отчёт служит доказательством для налоговой инспекции и помогает защитить вычет по НДС.

Автоматическая проверка клиентов на обналичивание

Автоматическая проверка клиентов и транзакций на обналичивание для соблюдения 115-ФЗ.

Контур.Фокус Комплаенс API — интеграция для комплаенс-контроля

Интеграционное решение для автоматизации комплаенс-контроля по 115-ФЗ в вашей системе.